洗錢是指將「不乾淨」的錢「洗乾淨」，讓犯罪所得看起來像是來自合法來源 (資料來源：fbi.gov)。每年有 2% 至 5% 的全球 GDP (最高 $2 兆美元) 遭到洗錢 (資料來源：聯合國毒品和犯罪問題辦公室)。這些現金流與毒品和人口販運，以及資助恐怖主義等活動有關，每年造成金融機構在反洗錢技術和營運方面損失高達數億美元。
Google Cloud的 Anti Money Laundering AI (AML AI) 產品是 API，可評估洗錢防制風險。使用這項工具可更具防禦性地識別更多風險，減少偽陽性，並縮短每次審查的時間。這個 API：
- 為零售和商業銀行客戶產生每月風險分數
- 為滿足模型管理需求而設計
- 分析師、風險管理人員、稽核人員和監管機構可以理解結果
- 取代或輔助舊版交易監控
- 可使用客戶自己的補充風險指標擴充
使用的資料
AML AI 只會使用您提供的資料。 AML AI 不會使用 Google 資料來擴充資料集。
準確度和涵蓋範圍取決於您根據 AML AI 架構提供的資料品質和完整性，以及用於訓練的客戶退出或可疑活動報告 (SAR) 資料量和品質。
將 AML AI 整合至 AML 程序
AML AI 會根據您 Google Cloud 環境中的核心銀行資料、可疑活動資訊和其他資料進行訓練。使用 API 產生風險分數和相關說明輸出內容，協助您進行警報和調查程序。
將調查資料提供給 AML AI，定期更新模型和風險分數。
支援的金融商品
支援的零售銀行產品包括：
- 支票或活期帳戶
- 存款
- 信用卡
- 抵押貸款
- 個人信貸
不包括以下內容：經紀、任何類型的交易、加密貨幣或保險。
支援的商業銀行產品包括：
- 現金帳戶
- 貸款
- 信用額度
- 直接向顧客收取款項
這不包括資本市場、貿易融資或外匯。