A lavagem de dinheiro é o processo de transformar dinheiro "sujo" em "limpo", fazendo com que pareça que o dinheiro de crimes veio de fontes legítimas (fonte: fbi.gov). Entre 2 e 5% do PIB global, ou até US $2 trilhões, são lavados a cada ano (fonte: Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime). Conectados a atividades que vão do tráfico de drogas e de pessoas ao financiamento de terrorismo, esses fluxos de caixa custam às instituições financeiras até centenas de milhões anuais em tecnologia e operações de combate à lavagem de dinheiro.
O produto de IA antilavagem de dinheiro (AML AI) daGoogle Cloudé uma API que avalia o risco de AML. Use essa ferramenta para identificar mais riscos, com mais defesa, com menos falsos positivos e tempo reduzido por análise. Esta API:
- Gera pontuações de risco mensais para clientes de bancos de varejo e comerciais
- É projetado para atender aos requisitos de governança de modelo
- É explicável para analistas, gerentes de risco, auditores e reguladores
- Substitui ou complementa o monitoramento de transações legadas
- Pode ser estendido com os próprios indicadores de risco complementares de um cliente
Dados que ele usa
A IA para combate à lavagem de dinheiro usa apenas os dados que você fornece. A IA para combate à lavagem de dinheiro não usa dados do Google para enriquecer seus conjuntos de dados.
A precisão e a cobertura dependem da qualidade e da integridade dos dados fornecidos de acordo com o esquema de IA de AML e o volume e a qualidade dos dados de saída do cliente ou de relatório de atividade suspeita (SAR) para treinamento.
Incorporar a IA antilavagem de dinheiro ao seu processo antilavagem de dinheiro
A IA para AML é treinada com seus principais dados bancários, informações de atividades suspeitas e outros dados no seu ambiente do Google Cloud . Use a API para gerar pontuações de risco e a saída de capacidade de explicação correspondente para apoiar seu processo de alertas e investigação.
Envie dados de investigação para a IA de AML para atualizar regularmente os modelos e as pontuações de risco.
Produtos financeiros aceitos
Os produtos de banco de varejo aceitos incluem:
- Contas correntes
- Poupança
- Cartões de crédito
- Hipotecas
- Empréstimos pessoais
Isso não inclui corretagem, negociação de qualquer tipo, criptomoedas ou seguros.
Os produtos de banco comercial compatíveis incluem:
- Contas de caixa
- Empréstimos
- Linhas de crédito
- Pagamentos diretos dos clientes
Isso não inclui mercados de capitais, financiamento de comércio ou câmbio.