Pencucian uang adalah mengubah uang "kotor" menjadi "bersih" dengan membuatnya terlihat seperti uang dari kejahatan sebenarnya berasal dari sumber yang sah (sumber: fbi.gov). Antara 2 dan 5% PDB global, atau hingga $2 triliun, dicuci setiap tahunnya (sumber: UN Office on Drugs and Crime). Terhubung dengan aktivitas mulai dari perdagangan narkoba dan perdagangan manusia hingga pembiayaan teroris, arus kas ini merugikan lembaga keuangan hingga ratusan juta setiap tahunnya untuk teknologi dan operasi anti-pencucian uang.
Produk Anti Money Laundering AI (AML AI)Google Cloudadalah API yang memberikan skor risiko AML. Gunakan untuk mengidentifikasi lebih banyak risiko, dengan lebih mudah dipertahankan, dengan lebih sedikit positif palsu dan waktu yang lebih singkat per peninjauan. API ini:
- Membuat skor risiko bulanan untuk pelanggan perbankan retail dan komersial
- Dirancang untuk memenuhi persyaratan tata kelola model
- Dapat dijelaskan kepada analis, manajer risiko, auditor, dan regulator
- Menggantikan atau melengkapi pemantauan transaksi lama
- Dapat diperluas dengan indikator risiko tambahan milik pelanggan
Data yang digunakan
AI AML tidak menggunakan data selain yang Anda berikan. AI AML tidak menggunakan data Google untuk memperkaya set data Anda.
Akurasi dan cakupan bergantung pada kualitas dan kelengkapan data yang Anda berikan sesuai dengan skema AI AML serta volume dan kualitas data laporan aktivitas mencurigakan (SAR) atau data keluar pelanggan untuk dilatih.
Menggabungkan AML AI ke dalam proses AML Anda
AML AI dilatih menggunakan data perbankan inti Anda, informasi aktivitas mencurigakan, dan data lainnya di lingkungan Google Cloud Anda. Gunakan API untuk menghasilkan skor risiko dan output penjelasannya guna mendukung proses pemberitahuan dan investigasi Anda.
Masukkan data investigasi ke dalam AI AML untuk memperbarui model dan skor risiko secara rutin.
Produk keuangan yang didukung
Produk perbankan retail yang didukung meliputi:
- Rekening giro atau rekening saat ini
- Tabungan
- Kartu kredit
- Hipotek
- Pinjaman pribadi
Hal ini tidak mencakup: pialang, perdagangan dalam bentuk apa pun, mata uang kripto, atau asuransi.
Produk perbankan komersial yang didukung meliputi:
- Akun kas
- Pinjaman
- Fasilitas kredit
- Pembayaran langsung dari pelanggan
Hal ini tidak mencakup: pasar modal, pembiayaan perdagangan, atau valuta asing.