洗钱是指通过使犯罪所得的“脏钱”看起来像是来自合法来源，从而将“脏钱”变成“干净”的钱（来源：fbi.gov）。 每年有 2% 到 5% 的全球 GDP（即高达 2 万亿美元）被洗钱（来源：联合国毒品和犯罪问题办公室）。 这些现金流与毒品和人口贩运、恐怖分子融资等活动有关，每年导致金融机构在反洗钱技术和运营方面损失数亿美元。
Google Cloud的 Anti Money Laundering AI (AML AI) 产品是一种用于对 AML 风险评分的 API。使用它来识别更多风险，更具防御性，减少误报数量并缩短每次审核的时间。此 API：
- 为零售和商业银行客户生成每月风险得分
- 旨在满足模型治理要求
- 可为分析师、风险管理人员、审核人员和监管机构提供参考
- 取代或补充旧版交易监控
- 可使用客户自己的补充风险指标进行扩展
使用的流量
AML AI 不会使用您提供的数据以外的任何数据。 AML AI 不会使用 Google 数据来扩充您的数据集。
准确性和覆盖率取决于您根据 AML AI 架构提供的数据的质量和完整性，以及用于训练的客户退出或可疑活动报告 (SAR) 数据的量和质量。
将 AML AI 整合到您的 AML 流程中
AML AI 会根据您的核心银行数据、可疑活动信息以及 Google Cloud 环境中的其他数据进行训练。使用该 API 生成风险得分和相应的可解释性输出，以支持您的提醒和调查流程。
将调查数据馈送到 AML AI，以定期更新模型和风险评分。
支持的金融产品
支持的零售银行产品包括：
- 支票账户或活期账户
- 节省的费用
- 信用卡
- 抵押贷款
- 个人贷款
但不包括以下内容：经纪服务、任何类型的交易、加密货币或保险。
支持的商业银行产品包括：
- 现金账户
- 贷款
- 信用额度
- 客户直接付款
这不包括以下内容：资本市场、贸易融资或外汇。