O branqueamento de capitais consiste em transformar dinheiro "sujo" em dinheiro "limpo" fazendo parecer que o dinheiro proveniente de crimes é, na verdade, proveniente de fontes legítimas (fonte: fbi.gov). Entre 2 e 5% do PIB global, ou até 2 biliões de dólares, são branqueados todos os anos (fonte: UN Office on Drugs and Crime). Ligados a atividades que vão desde o tráfico de droga e de seres humanos ao financiamento do terrorismo, estes fluxos de caixa custam às instituições financeiras centenas de milhões anualmente em tecnologia e operações de combate ao branqueamento de capitais.
Google Cloudé um produto de IA antilavagem de dinheiro (IA AML) que é uma API que classifica o risco de AML. Use-o para identificar mais riscos, de forma mais defensável, com menos falsos positivos e tempo reduzido por revisão. Esta API:
- Gera pontuações de risco mensais para clientes de bancos comerciais e de retalho
- Forem concebidas para cumprir os requisitos de gestão de modelos
- É explicável a analistas, gestores de risco, auditores e reguladores
- Substitui ou complementa a monitorização de transações antiga
- Pode ser expandida com os próprios indicadores de risco suplementares de um cliente
Dados que utiliza
A IA de AML não usa dados além dos que faculta. A IA de AML não usa dados da Google para enriquecer os seus conjuntos de dados.
A precisão e a cobertura dependem da qualidade e da integridade dos dados que fornece de acordo com o esquema de IA de AML, bem como do volume e da qualidade dos dados de relatórios de saída de clientes ou de atividades suspeitas (SAR) para preparação.
Incorpore a IA de AML no seu processo de AML
A IA de AML é preparada com base nos seus dados bancários principais, informações de atividade suspeita e outros dados no seu Google Cloud ambiente. Use a API para produzir classificações de risco e resultados de explicabilidade associados para apoiar o seu processo de alertas e investigações.
Introduza dados de investigação no sistema de IA de AML para atualizar regularmente os modelos e as pontuações de risco.
Produtos financeiros suportados
Os produtos de banca de retalho suportados incluem:
- Contas correntes
- Poupança
- Cartões de crédito
- Hipotecas
- Empréstimos pessoais
Isto não inclui o seguinte: corretagem, negociação de qualquer tipo, criptomoeda ou seguros.
Os produtos bancários comerciais suportados incluem:
- Contas de dinheiro
- Empréstimos
- Linhas de crédito
- Pagamentos diretos de clientes
Isto não inclui o seguinte: mercados de capitais, financiamento comercial ou câmbios.