El lavado de dinero consiste en convertir el dinero "sucio" en dinero "limpio" haciéndolo parecer como si el dinero proveniente de delitos en realidad proviniera de fuentes legítimas (fuente: fbi.gov). Cada año, se lava entre el 2% y el 5% del PBI mundial, lo que equivale a USD 2 billones (fuente: Oficina de las Naciones Unidas contra las Drogas y el Delito). Conectados a actividades que van desde el tráfico de drogas y personas hasta la financiación del terrorismo, estos flujos de efectivo les cuestan a las instituciones financieras hasta cientos de millones anuales en tecnología y operaciones contra el lavado de dinero.
El producto de IA para la prevención del lavado de dinero (IA para AML) deGoogle Cloudes una API que califica el riesgo de AML. Úsalo para identificar más riesgos de forma más fundamentada, con menos falsos positivos y un menor tiempo por revisión. Esta API:
- Genera puntuaciones de riesgo mensuales para los clientes de banca minorista y comercial
- Está diseñada para cumplir con los requisitos de administración de modelos
- Se puede explicar a los analistas, administradores de riesgos, auditores y reguladores
- Reemplaza o complementa la supervisión de transacciones heredada
- Se puede extender con los indicadores de riesgo complementarios propios del cliente
Datos que usa
La IA para la AML no usa ningún dato que no sea el que proporcionas. La IA para la AML no usa datos de Google para enriquecer tus conjuntos de datos.
La precisión y la cobertura dependen de la calidad y la integridad de los datos que proporciones según el esquema de IA de la LMA, y de la cantidad y la calidad de los datos de informes de salida de clientes o de actividades sospechosas (SAR) con los que se entrene el modelo.
Incorpora la IA contra lavado de dinero a tu proceso de AML
La IA para la AML se entrena con tus datos bancarios principales, información sobre actividad sospechosa y otros datos de tu entorno de Google Cloud . Usa la API para generar puntuaciones de riesgo y resultados de explicabilidad complementarios que respalden tu proceso de investigación y alertas.
Incorpora datos de investigación a la IA de la AML para actualizar periódicamente los modelos y las puntuaciones de riesgo.
Productos financieros admitidos
Entre los productos de banca minorista admitidos, se incluyen los siguientes:
- Cuentas corrientes
- Ahorros
- Tarjetas de crédito
- Hipotecas
- Préstamos personales
Esto no incluye los siguientes servicios: corretaje, comercio de ningún tipo, criptomonedas ni seguros.
Entre los productos bancarios comerciales admitidos, se incluyen los siguientes:
- Cuentas de efectivo
- Préstamos
- Líneas de crédito
- Pagos directos de los clientes
Esto no incluye los mercados de capitales, la financiación del comercio ni el cambio de divisas.