AML AI – Übersicht

Bei der Geldwäsche wird „schmutziges“ Geld „sauber“ gemacht, indem es so aussieht, als stamme es aus legalen Quellen (Quelle: fbi.gov). Zwischen 2 und 5% des weltweiten Bruttoinlandsprodukts (BIP) oder bis zu 2 Billionen $werden jedes Jahr gewaschen (Quelle: UN Office on Drugs and Crime). Diese Geldflüsse, die mit Aktivitäten wie Drogen- und Menschenhandel sowie Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen, kosten Finanzinstitute jährlich bis zu Hunderte von Millionen für Technologien und Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche.

Das Produkt Anti Money Laundering AI (AML AI) vonGoogle Cloudist eine API, die das AML-Risiko bewertet. Damit lassen sich mehr Risiken erkennen, die sich besser verteidigen lassen, mit weniger falsch positiven Ergebnissen und einer kürzeren Prüfungsdauer. Diese API:

  • Generiert monatliche Risikobewertungen für Privat- und Geschäftsbankkunden
  • Entwickelt, um die Anforderungen an Model Governance zu erfüllen
  • Für Analysten, Risikomanager, Auditoren und Aufsichtsbehörden verständlich
  • Ersetzt oder ergänzt das Legacy-Transaktionsmonitoring
  • Kann mit den eigenen zusätzlichen Risikoindikatoren eines Kunden erweitert werden

Verwendete Daten

AML AI verwendet nur die Daten, die Sie bereitstellen. AML AI verwendet keine Google-Daten, um Ihre Datasets anzureichern.

Genauigkeit und Abdeckung hängen von der Qualität und Vollständigkeit der Daten ab, die Sie gemäß dem AML AI-Schema bereitstellen, sowie vom Umfang und der Qualität der Daten zu Kundenabgängen oder Meldungen verdächtiger Aktivitäten, die für das Training verwendet werden.

AML AI in Ihren AML-Prozess einbinden

AML AI wird mit Ihren Core-Banking-Daten, Informationen zu verdächtigen Aktivitäten und anderen Daten in Ihrer Google Cloud Umgebung trainiert. Mit der API können Sie Risikobewertungen und begleitende Erklärungen erstellen, um Ihren Benachrichtigungs- und Untersuchungsprozess zu unterstützen.

Untersuchungsdaten in AML AI einfließen lassen, um Modelle und Risikobewertungen regelmäßig zu aktualisieren.

So funktioniert AML AI

Unterstützte Finanzprodukte

Folgende Produkte für Privatkunden werden unterstützt:

  • Girokonten
  • Sparkonto
  • Kreditkarten
  • Hypotheken
  • Privatkredite

Folgendes ist nicht enthalten: Vermittlung, Handel jeglicher Art, Kryptowährungen oder Versicherungen.

Zu den unterstützten Produkten für das Commercial Banking gehören:

  • Bargeldkonten
  • Kredite
  • Kreditrahmen
  • Direkte Zahlungen von Kunden

Dazu gehören nicht: Kapitalmärkte, Handelsfinanzierung oder Devisen.