Il riciclaggio di denaro sporco consiste nel trasformare denaro "sporco" in denaro "pulito" facendo sembrare che il denaro proveniente da reati provenga in realtà da fonti legittime (fonte: fbi.gov). Ogni anno viene riciclato tra il 2 e il 5% del PIL globale, ovvero fino a 2000 miliardi di dollari (fonte: Ufficio delle Nazioni Unite per il controllo della droga e la prevenzione del crimine). Collegati ad attività che vanno dal traffico di droga e di esseri umani al finanziamento del terrorismo, questi flussi di cassa costano agli istituti finanziari fino a centinaia di milioni di dollari all'anno in tecnologia e operazioni antiriciclaggio.
Il prodotto Anti Money Laundering AI (AML AI) diGoogle Cloudè un'API che assegna un punteggio al rischio di riciclaggio di denaro. Utilizzalo per identificare più rischi, in modo più difendibile, con meno falsi positivi e tempi di revisione ridotti. Questa API:
- Genera punteggi di rischio mensili per i clienti di servizi bancari retail e commerciali
- È progettato per soddisfare i requisiti di governance del modello
- È comprensibile per analisti, gestori del rischio, revisori e autorità di regolamentazione
- Sostituisce o integra il monitoraggio delle transazioni legacy
- Possono essere estesi con indicatori di rischio supplementari di un cliente
Dati utilizzati
AML AI non utilizza altri dati oltre a quelli che fornisci. AML AI non utilizza i dati di Google per arricchire i tuoi set di dati.
L'accuratezza e la copertura dipendono dalla qualità e dalla completezza dei dati forniti in base allo schema AI per l'antiriciclaggio e al volume e alla qualità dei dati dei report di uscita dei clienti o delle attività sospette (SAR) da utilizzare per l'addestramento.
Incorporare AML AI nel tuo processo AML
AML AI viene addestrato sui tuoi dati bancari principali, sulle informazioni sulle attività sospette e su altri dati nel tuo ambiente Google Cloud . Utilizza l'API per produrre punteggi di rischio e output di spiegazione di accompagnamento per supportare il tuo processo di avviso e indagine.
Inserisci i dati delle indagini nell'AI AML per aggiornare regolarmente i modelli e i punteggi di rischio.
Prodotti finanziari supportati
I prodotti bancari al dettaglio supportati includono:
- Conti correnti
- Risparmi
- Carte di credito
- Mutui
- Prestiti personali
Non sono inclusi: intermediazione, trading di qualsiasi tipo, criptovalute o assicurazioni.
I prodotti bancari commerciali supportati includono:
- Conti in contanti
- Prestiti
- Linee di credito
- Pagamenti diretti dai clienti
Non sono inclusi: mercati dei capitali, finanziamento del commercio o cambio valuta.